深化質量提升年活動、持續開展員工異常行為排查——興業銀行蕪湖分行“啄木鳥”在行動

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同花顺赌场娱乐网规则 www.kxnge.com 發布日期:2019-11-15 瀏覽次數:150  文章來源:蕪湖市銀行業協會 



為落實“興航程”合規經營示范年工作要求,進一步強化員工行為規范管理,按照《中國銀保監會蕪湖監管分局關于進一步深化“質量提升年活動”的通知》精神,興業銀行蕪湖分行4個專項檢查組于11月8日,對轄內主要經營機構同步開展了“啄木鳥”突擊檢查。

本次檢查由分行張世斌副行長主持,運營管理部、風險管理部、企業金融部、綜合部、零售金融部主要負責人為小組長,抽調了十余名業務骨干為小組成員。各檢查小組不事先通知,于8點整同時啟動對分行營業部、3個綜合支行、3個社區支行、1個業務部的辦公及營業場所的地毯式檢查。檢查范圍包括含現金區和辦公區的每一個座位、抽屜、文件柜、保險柜等,檢查內容包括:是否存在違規保管客戶重要資料、分行重要資料以及其他重要資料。

客戶重要資料保管情況檢查內容包括是否存在違規保管、私刻客戶公章、財務章、個人名章等各類印章;是否存在違規保管客戶現金、銀行卡、存單、存折、票據等各類重要物品;是否存在違規保管客戶重要空白憑證、支付設備(如賬戶密碼、口令卡、印鑒、網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等);是否存在違規保管客戶資料原件,包含但不限于身份證、銀行卡、營業執照、組織結構代碼證、授權書等;是否違規持有預先加蓋客戶或者其他單位公章、業務章的空白紙張、憑證、合同或者其他空白證明文件;是否存在違規保管客戶其他重要物品、資料。

分行重要資料保管情況檢查內容包括是否存有偽造、擅自印制、套用的本行重要空白憑證;是否違規保管、私刻、盜用、出借本行各類印章;是否有交叉保管、使用其他員工的個人名章、操作卡、授權卡、密碼或口令等;是否存有非我行對公業務正常使用的空白合同、單據等資料;是否存在空白紙張、憑證、合同、空白審批表等加蓋我行各級印章;是否存在違規保管分行其他重要物品、資料。

其他重要資料保管情況檢查內容包括是否存在非本行銷售產品的相關資料,包括但不限于產品合約、協議、推薦資料、說明書、宣傳資料等各類資料;是否存在員工以客戶名義進行買賣基金、理財產品等投資資料;是否存在員工帶有居間服務性質的各類協議合同等;是否存在員工組織或參與民間借貸、過橋貸款或違規擔保的敏感資料,包括但不限于借款協議、借款借據、擔保合同、承諾函等;是否存在員工持有機構違規對外擔保的相關資料;是否存在可能涉及與客戶發生異常資金往來的敏感材料;是否違規持有POS機具、拉卡拉等機具;是否存在其他違反本行“員工行為十三條禁令”等本行員工異常行為管理規章制度的物品或資料。

本次檢查總體情況良好,未發現重大違規違法行為,興業銀行蕪湖分行對檢查發現的其他問題進行了通報和整改,并將扣減相關責任人違規行為積分。通過本次突擊檢查,全行干部、員工的合規意識進一步提高,合規致勝的理念更加深入人心,全行員工對個人行為規范和重要物品管理的合規意識得到了進一步增強。